Gestione Patrimoniale Globale

L’Offerta dedicata ai miei clienti

La Gestione Patrimoniale Globale d’Investimento WISE è un servizio indicato per gli investitori che necessitano di amministrare capitali di rilevanza.

Se siete insoddisfatti dei servizi ricevuti dai vostri istituti bancari fino ad oggi, qui troverete un mondo nuovo ed un approccio unico a livello nazionale: si uniscono gli strumenti e la solidità di una banca d’investimento con l’approccio consulenziale a parcella tipico della consulenza indipendente.

Caratteristiche fondanti di questo tipo di gestione patrimoniale personalizzata sono l’assoluta assenza di conflitto di interesse e la possibilità di offrire la totalità dei prodotti finanziari presenti sul mercato senza limiti, vincoli o pressioni. Ciò si ottiene tramite una mappatura completa della situazione economica del nucleo familiare, di ogni asset del cliente compresi gli investimenti detenuti in altri istituti e di tutti gli immobili. Inoltre sono totalmente assenti costi di entrata, di uscita e commissioni di performance o costi occulti di qualsiasi altro tipo.

Ulteriore peculiarità della Consulenza Globale consiste nella forte sinergia tra una avanzatissima piattaforma di intelligenza artificiale e la mia figura di consulente finanziario avanzato, certificato a livello europeo, in grado di utilizzarne le infinite sfaccettature. 

Qui potete trovare informazioni sul complesso processo di certificazione che ho dovuto superare per essere abilitato all’utilizzo di tali strumenti.

Grazie a questa integrazione tra professionista e macchina è possibile raccogliere ogni singola informazione legata al cliente ed al suo nucleo familiare, come entrate, uscite, costi legati a beni e servizi, attività aziendali etc e tenerle in considerazione nel loro complesso per raggiungere necessità di breve periodo, obiettivi di prospettiva più lunga e desideri da realizzare in qualsiasi fase della propria vita.

Con la Consulenza globale WISE ogni pedone può diventare un Re

Il nostro obiettivo comune al quale lavoreremo come dei partner in affari sarà la realizzazione di veri e propri piani finanziari di vita: essi includeranno l’analisi dei bilanci familiari, suggeriranno integrazioni reddituali, ammontare degli accantonamenti previdenziali, allocazione periodica delle risorse per il raggiungimento degli obiettivi prefissati e altro ancora.

In un report di oltre trenta di pagine il cliente potrà vedere riassunta la pianificazione della sua vita, in grado di includere persino la valutazione dei costi e degli utili derivanti dal patrimonio immobiliare posseduto (accedendo alla posizione catastale dello stesso).

Con queste preziosissime informazioni sarò in grado di elaborare e decidere, in modo totalmente scevro da conflitto di interessi, i prodotti e gli importi necessari al raggiungimento di ogni singolo aspetto di ogni fase della vita del cliente; tutto questo non in modo statico ma potendo beneficiare dell’input in tempo reale di un sistema in grado di adeguarsi dinamicamente all’andamento dei mercati e delle modifiche nella vita delle persone a cui il piano è riferito (aumento di stipendio, perdita del lavoro, vendita di un immobile, etc..).

Se quanto detto fino ad ora ha destato il vostro interesse e vi piacerebbe sapere cosa posso fare per la vostra situazione personale, siete ad un click dalla possibilità di chiedere un contatto. A voi decidere se volete essere cercati telefonicamente da un mio assistente, o se preferite inizialmente comunicare tramite email.

Il servizio si articola in varie fasi, ognuna delle quali racchiude al proprio interno meccanismi e tecnologie di valutazione assolutamente innovative:

IL PROFILING

È il cuore della pianificazione, serve per gettare le fondamenta dei rapporti futuri. Tramite la piattaforma WISE vengono inserite nel sistema ed analizzate una molteplicità di variabili socio-economiche e demografiche del cliente, necessarie ad una completa personalizzazione del servizio. Verranno raccolte ed utilizzate tutte le informazioni inerenti la “vita economica” del soggetto e dei suoi familiari diretti. Il sistema prenderà in considerazione:

• La composizione familiare ed il bilancio economico (entrate di varia natura, rendite, patrimonio in preziosi ed opere d’arte, etc…)
• Le caratteristiche reddituali del cliente, i suoi beni, le sue aziende e le attività economiche
• Gli obiettivi futuri (desideri, scadenze, priorità di vita)
• Le necessità immediate come l’integrazione di reddito e quelle future come la copertura da rischi imprenditoriali, la previdenza ed il passaggio generazionale

Il PROFILING tiene in considerazione anche…

• L’analisi del portafoglio presso terzi: se il cliente possiede già degli investimenti ne viene analizzata la qualità, valutandone inoltre il complessivo livello di rischio e l’appropriatezza in funzione degli obiettivi e dell’orizzonte temporale indicato.
• L’analisi immobiliare: col consenso del cliente viene interrogato l’archivio catastale, e sono estratte tutte le proprietà a lui intestate. Sucessivamente, con il mio intervento, si personalizzano i vari dettagli relativi ad ogni singolo immobile (finiture e pregi, pertinenze, presenza di terreni e tipologia); calcoleremo automaticamente anche le imposte e la fiscalità correlata. Da tutto ciò conseguirà una stima estremamente precisa del valore dei vari beni, basata anche sulla vivacità degli scambi commerciali e dell’importo delle contrattazioni. Una volta ultimato il processo sarà dunque possibile valutare gli immobili come se fossero un qualsiasi altro tipo di investimento, in ottica di costi e benefici e confrontando il rendimento di eventuali affitti o smobilizzi col costo di manutenzione e delle imposte.

Il risultato della diagnosi è un IDENTIKIT globale e complessivo di tutti i beni del cliente, delle sue aspettative ed esigenze. Verranno anche evidenziate le caratteristiche degli investimenti già in essere, in modo da evidenziare:

• Reale livello di rischio\rendimento
• Costi di gestione, impliciti e\o occulti
• Composizione in asset class ed eventuali sbilanciamenti

Il servizio di Consulenza Globale trasforma il rapporto cliente-consulente in una vera e propria PARTNERSHIP

IL PIANO PERSONALIZZATO PER OBIETTIVI

A seguito del PROFILING avrò tutti gli strumenti che mi permetteranno di delineare gli obiettivi del cliente: ad ognuno di essi sarà assegnati un importo, una scadenza temporale ed una probabilità di perseguimento dello stesso.

Ogni obiettivo sarà valutato in termini di rendimento atteso e della soglia massima di rischio accettato: la probabilità di raggiungimento di ognuno si modificherà tenendo in considerazione il piano complessivo.

Infine sarò in grado di costruire l’intera Asset Allocation dettagliata dei singoli prodotti su cui investire, scegliendo tra Gestioni Patrimoniali, fondi, ETF, titoli obbligazionari e qualsiasi altro strumento il mercato metta a disposizione senza limitazioni, con l’aiuto di sistemi di rating e di analisi avanzate di mercato.

Al termine dello studio verrà prodotto un report estremamente dettagliato che illustrerà tutti i singoli aspetti del progetto di pianificazione finanziaria e della strategia di investimento, evidenziando anche le differenze con il vecchio portafoglio originario, la composizione ed il relativo bilanciamento degli asset (tipologia, valuta, settore e geografia), ed eventuali criticità o inefficienze.

IL MONITORAGGIO

L’utilità di una piattaforma avanzata interamente personalizzabile sulla vita di un cliente sarebbe inutile senza un sistema di controllo periodico in grado di valutare l’andamento dei rischi connessi agli investimenti. Come vostro consulente potrò, in ogni momento, monitorare i movimenti del mercato, contenere le oscillazioni delle performance del portafoglio e selezionare eventuali variazioni, confrontando le performance, il livello di rischio effettivo e la coerenza tra la situazione corrente e la strategia inizialmente definita.

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